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警惕各种洗钱犯罪活动(一)

警惕各种洗钱犯罪活动(一)

发布日期:2019-05-16 浏览次数:3091

面对纷繁复杂的洗钱行为,如何保护自己,远离洗钱犯罪?通过几种类型的洗钱犯罪活动让我们更好地了解和警惕这些洗钱犯罪活动。

一、 警惕电信诈骗

近年来,随着通信技术的快速发展,借助手机固定电话等通信工具和网银实施的非接触式诈骗犯罪迅速蔓延,给社会造成很大的损失。目前常见的诈骗手段有以下几种:

一是通过冒充成领导、亲友、政府机构等进行欺诈;

二是通过各种虚假优惠信息、客服退款、虚假网店实施欺诈;

三是通过微信、微博等社交工具发布各种虚假信息,引诱用户参与进行诈骗;

四是以各种诱感性的中奖信息、奖励、高额薪资吸引用户进行诈骗;

五是通过捏造各种意外不测、让用户惊吓不安的消息实施欺诈;

六是针对日常生活中各种缴费、消费实施诈骗;

七是利用钓鱼、木马病毒,通过伪装成银行、电子商务等网站窃取用户账号密码等隐私的骗局;

所以,不要轻信来历不明的电话和信息。不向对方透露自己和家人的身份、存款、银行卡信息等。如有疑问,可打电话向亲戚、朋友、同事核实。不向陌生人汇款、转账。公司财务人员和经常有资金往来的人员,在汇款、转账前,必须再三核实对方账户,不要让不法分子得逞。万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗,要立即向公安机关报案,并提供骗子的账号和联系电话等详细情况,以便公安机关开展侦查破案,挽回损失。

二、 远离非法集资

随着我国经济的高速平稳增长,人民群众的金融投资需求不断高涨,一些不法分子通过形形色色的广告宣传开展非法集资活动。非法集资活动涉及面广人员众多、金额巨大,具有很大的社会危害性。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍浪费、转移或非法占有,参与者很难收回资金,甚至倾家荡产、血本无归不法分子惯用的非法集资手段主要有以下几种:

一是承诺高额回报。不法分子为吸引公众上当受骗,往往编造许诺给予集资参与者远高于正规投资回报的利息分红。为骗取更多人参与集资,往往按时足额兑现承诺,待集资达到一定规模后,因资金链无法维系,便秘密转移资金或携款潜逃。

二是虚构或夸大投资项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家政策、支持新农村建设等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到房地产、矿产能源、高新技术开发、股权投资等领域;以订立合同或少量投资为幌子,编造虚假项目,或者夸大少量项目的投资规模和盈利前景,以制造投资及企业利润假象,诱惑社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、创业投资等新名词,迷惑社会公众,承诺稳定的高额回报,诱惑社会公众投资。

三是以虚假宣传造势。为骗取社会公众信任,不法分子采取聘请明星代言,在知名报刊上刊登专访文章,雇人广为散发宣传传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,诱惑社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛、QQ、微信等网络平台,传播虚假信息,诱惑社会公众投资。

四是利用亲戚、朋友、同乡等关系,并利用投资者对家人的感情,用高额回报诱惑社会公众参与投资。

三、警惕传销

传销是指组织者或经营者通过发展“下线”人员,要求被发展人员继续发展其他人员加入,以直接或间接滚动发展人员的数量为依据计算和给付报酬,包括物资和其他利益等。目前传销的主要特点包括以下几个方面:

一是从原来的传物逐步发展到如今的不依托商品买卖,而是通过发展会员、收取高额入门费等手段进行纯粹的“拉人头”式传销。传销手段有复合化趋势,在查处的传销组织中,既有“拉人头”式传销,也有以“资本运作”等形式实施的传销犯罪活动。

二是传销活动更加严密,“洗脑”更加彻底。据不完全统计,当下,对新加入人员基本上只要7天的时间就能成功将其彻底“洗脑”。

三是传销还具有很强的传播性,极易复制。一些传销组织者、策划者、骨干分子,在遭到打击后,往往带领“下线”队伍重起炉灶,另立山头,继续骗人。

四是参与传销的主流人员以农民工、学生、退伍军人、无业人员等弱势群体为主,年龄普遍在22岁到35岁之间,低龄化趋势明显,初、高中以下学历占绝大多数。

五是异地传销的组织者多打着“连锁经营”“资本运作”等旗号,以考察项目、旅游探亲、谈情说爱等名义,把人骗到外地参与传销活动。

四、不参与网络赌博

随着现代信息技术的快速发展,网上银行,第三方支付等新型支付手段得到广泛应用,也为网络赌博提供了广阔的平台。由于犯罪成本低,空间跨度大,隐蔽性强、赌资流动性大、资金交割更加方便快捷等特点,利用网络赌博进行洗钱越来越被犯罪分子所青睐。

网络赌博主要分为两大类,一类是传统的赌博转移到网络上,利用网络互动性强、隐蔽性强、支付方便、证据保全难等特点开展赌博活动;另一类是网络游戏中衍生的一些赌博活动,涉及网络游戏服务、虚拟货币、第三方交易平台等多个环节,赌资往往不直接与人民币挂钩,由于其具有隐蔽性和我国目前庞大的网络游戏用户的存在,其传播范围可能更广、发展变化更快。网络赌博已经形成一个完整的产业链,境内外的赌博网站、为赌客服务的掮客网站、赌博经纪人、网络代理人、网上支付公司、各类赌客等组成了网络赌博的产业圈。据统计,中国每年由于赌博而流到境外的赌资超过6000亿元,大量赌资通过地下钱庄等非法金融机构汇至境外,严重威胁国家金融安全。