【反洗钱知识宣传】财务人员帮老板洗钱被追究刑事责任

2011年，小美（化名）应聘成为山东某饲料公司财务人员，负责财务记账、公司报税等业务。2014年，该公司老板老张在上海创办了某金融公司。

该金融公司创立后，老张把几家公司的网银U盾和材料给了小美，让小美将上述公司账户里的钱转到他指定的银行账户。截至2018年，小美手中掌握了135家公司的网银U盾，每天都按老张的指令，把这些公司账户里的钱转到指定的账户。

小美虽然不在该金融公司工作，但知道这些钱来源于该公司的一些“金融业务”，也知道公司只是接收客户转入的资金，并没有其它真实业务往来。然而，小美仍然协助老板进行资金转移，甚至交出了自己的多个个人账户进行协助“转账”。

本案中，小美明知这些钱是非法集资犯罪所得及其产生的收益，仍然通过提供资金账户、协助资金转移等方式掩饰、隐瞒其来源和性质，情节严重，最后法院作出了判决，以洗钱罪追究其刑事责任。

警示

（一）切勿在没有正当理由的情况下，通过虚构交易等非法途径帮助他人转换或转移财产。

（二）个人金融账户安全，不仅包括账户内资金安全，还包括账户使用的安全。当你被他人要求到银行以本人名义开立实名资金账户，并在没有正当理由的情况下，用该账户散存现金、划转资金时，一定要拒绝，守住金融安全底线，切莫因“事小”而侥幸。

温馨提示

为了避免您被犯罪分子利用，保护自身利益，请警惕诈骗、非法集资和洗钱活动，切勿出租、出借自己的身份证件和金融账户。

请积极配合金融机构开展身份识别：

1.提供有效身份证件；

2.如实登记您的姓名、职业、经常居住地、联系方式等基本信息；

3.配合金融机构以电话、邮件等方式确认您的身份信息；

4.回答金融机构工作人员合理的提问。

来源：最高人民检察院微信公众号